Cardano đã sẵn sàng phát hành stablecoin được gọi là DJED và COTI là nhà phát hành.
Việc phát hành chức năng hợp đồng thông minh của Cardano đã mở ra cơ hội cho các dự án tiền điện tử mới và thú vị. Một trong số đó là COTI, một dự án tiền điện tử, nổi tiếng vì có thể thanh toán bằng ADA.
COTI được thiết lập để trở thành trung tâm trong hệ sinh thái của Cardano với việc tạo ra đồng stablecoin DJED sắp tới, sẽ được phát hành bởi COTI.
Hôm nay, tôi sẽ cho bạn biết mọi thứ bạn cần biết về COTI bao gồm lịch sử của nó, cách hoạt động, tokenomics của COTI, tiềm năng về giá của COTI và vị trí của dự án này.
Mục Lục
Lịch sử COTI
COTI được thành lập vào đầu năm 2017 bởi Samuel Falkon và David Assaraf.
David đã làm việc trong lĩnh vực tài chính gần hai thập kỷ, và những công ty cũ anh ấy tham gia làm việc bao gồm KPMG, ngân hàng của Israel và HSBC.
Samuel có nhiều kinh nghiệm trong nhiều ngành khác nhau bao gồm bán hàng, thương mại quốc tế, thanh toán và tiếp thị.
Samuel hiện là Phó giám đốc phát triển kinh doanh của COTI. COTI bắt đầu với mục tiêu tạo ra một ứng dụng thanh toán toàn cầu trên Ethereum, nhưng nhóm COTI ban đầu đã nhanh chóng nhận ra cách duy nhất mà ứng dụng này có thể mở rộng ra cấp độ toàn cầu là tạo ra một loại tiền điện tử mới.
Là một phần của doanh nghiệp khởi nghiệp mới này, Shahaf Bar Geffen đã được bổ nhiệm làm Giám đốc điều hành, và kể từ đó ông đã trở thành gương mặt đại diện cho COTI.
COTI được phát triển bởi COTI group, một công ty phần mềm vì lợi nhuận được đăng ký tại gibraltar nhưng có trụ sở tại Tel Aviv, Israel.
COTI đã thu hút rất nhiều sự chú ý trong những ngày đầu thành lập vì nhiều lý do. Đối với những người mới bắt đầu, dự án đã được giới thiệu vào giữa giai đoạn thị trường tăng giá cuối cùng.
Vào thời điểm đó, đây là một trong những dự án tiền điện tử duy nhất hứa hẹn mở rộng quy mô lên hàng chục nghìn giao dịch mỗi giây. Đây sẽ là một tuyên bố kỳ quặc nếu nó không dành cho nhóm của COTI, bao gồm những ứng viên nặng ký như Tiến sĩ Nir Haloani, một nhà khoa học máy tính dày dạn kinh nghiệm, người đã đi tiên phong trong lĩnh vực nén dữ liệu và đã bán một trong nhiều bằng sáng chế của mình cho IBM trước khi ký hợp đồng với tư cách là trưởng nhóm nghiên cứu của họ.
COTI cũng có một số nhân sự chất lượng đáng chú ý trong ban cố vấn của mình bao gồm cựu giám đốc đầu tư của BlackRock và cựu giám đốc rủi ro của Ripple Labs.
Trên hết, COTI là một từ viết tắt của “Currency Of The Internet”, đã mang lại cho nó một lợi thế tiếp thị bổ sung so với các dự án tiền điện tử khác vào thời điểm đó.
Kết quả là COTI đã quản lý để huy động được khoảng 20 triệu đô la thông qua các đợt bán mã thông báo khác nhau, chúng ta sẽ tìm hiểu kỹ hơn một chút.
COTI kết nối lần đầu tiên với Cardano vào tháng 12 năm 2018 trong sự kiện Cardano gặp gỡ quốc gia khởi nghiệp ở Tel Aviv. Mạng chính COTI đã hoạt động vào tháng 6 năm 2019 và tiếp tục công bố nhiều mối quan hệ đối tác với các dự án liên quan đến tiền điện tử như Simplex.
Trong những tháng tiếp theo vào cuối năm 2019, COTI đã công bố AdaPay một trong nhiều ứng dụng nằm trong hệ thống thanh toán toàn cầu của COTI.
Vào tháng 4 năm nay, COTI đã trở thành dự án tiền điện tử đầu tiên nhận được khoản tài trợ từ quỹ hệ sinh thái cFund của Cardano.
Trong hội nghị thượng đỉnh Cardano vào tháng trước, Charles Hoskinson, người sáng lập Cardano, đã lên sân khấu với Shahaf để thông báo rằng COTI sẽ phát hành thêm stablecoin DJED của Cardano sau này. Vậy, COTI hoạt động như thế nào? Trái ngược với hầu hết các loại tiền điện tử, COTI không sử dụng một blockchain tiêu chuẩn, nó sử dụng một biểu đồ xoay chiều có hướng hoặc được biết đến là DAG.
COTI hoạt động như thế nào?
Ngược lại với các loại tiền điện tử sử dụng DAG tiêu chuẩn, COTI bao gồm nhiều DAG, giúp có thể phát hành nhiều mã thông báo.
Cơ sở hạ tầng đa mã của COTI được gọi là Chuỗi tin cậy (Trust Chain) và điều này là do nó sử dụng một cơ chế đồng thuận mới có tên là Bằng chứng tin cậy (PoT). Trong Bằng chứng tin cậy (Proof of Trust – PoT), tính hợp lệ của một giao dịch được xác định bởi điểm tin cậy của nó và điểm tin cậy của giao dịch ban đầu được tính từ danh tính của người dùng thực hiện giao dịch.
Điểm tin cậy của người dùng cải thiện theo thời gian với mọi giao dịch hợp lệ mà họ thực hiện và bị giảm khi họ thực hiện một giao dịch không hợp lệ hoặc giao dịch với bất kỳ người dùng nào có điểm tin cậy thấp. Các giao dịch không hợp lệ được theo dõi bởi các nút ngăn chặn chi tiêu gấp đôi (double spending) và bất kỳ giao dịch tranh chấp nào có thể được đưa ra phân xử, được gọi một cách thông tục là hòa giải.
Trong buổi hòa giải, một nhóm hòa giải viên được lựa chọn ngẫu nhiên để biểu quyết COTI, bên nào đúng trong bất kỳ tranh chấp nhất định nào và giành được COTI khi làm vậy. Nếu giao dịch được đề cập bị phát hiện là không hợp lệ, giao dịch đó sẽ bị hủy bỏ.
Ngoài các nút ngăn Double Spend, thẻ đa mã multi-DAG COTI còn chứa các nút đầy đủ, nút điểm tin cậy và nút lịch sử.
Các nút đầy đủ xử lý tất cả các giao dịch trên COTI và đính kèm chúng vào dag. Mỗi nút đầy đủ có thể đặt phí giao dịch của riêng mình.
Các nút điểm tin cậy theo dõi điểm tin cậy của người dùng và cập nhật nó theo các thông số được xác định bởi thuật toán cập nhật điểm tin cậy hai trong số đó tôi đã đề cập trước đây.
Rõ ràng là các nút lịch sử lưu trữ toàn bộ lịch sử giao dịch của đa mã của COTI.
Các thành viên cộng đồng COTI cũng có thể chạy các nút cộng đồng và theo tôi hiểu thì họ chỉ có thể cung cấp các dịch vụ xử lý giao dịch nút đầy đủ vào lúc này.
Phần thưởng đặt cược của COTI dao động từ 15 đến 25 phần trăm tùy thuộc vào số lượng COTI đặt cược và COTI này có thể được ủy quyền bởi những người dùng khác.
Người ủy quyền kiếm được cùng một tỷ lệ ít nhất theo stakingrewards.com. Kiến trúc phức tạp này cho phép COTI xử lý hơn 100.000 giao dịch mỗi giây và tất cả đều có thể thực hiện được là nhờ KYC.
Mỗi người tham gia trên COTI phải cung cấp tài liệu KYC và tài liệu địa chỉ bằng chứng, tài liệu này bao gồm các nút mã hóa, người hòa giải COTI và người dùng COTI. Vì các yêu cầu KYC của COTI phù hợp với FATF (Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính) nên người dùng từ các khu vực pháp lý có rủi ro cao không được phép sử dụng COTI.
Một hệ quả thuận tiện của việc tuân thủ này là nó giúp COTI dễ dàng tích hợp với hệ thống tài chính hiện có. Do đó, tại sao các ứng dụng COTI có thể kết hợp tiền điện tử với ngân hàng, thanh toán, giao dịch, mọi thứ thực sự.
Phần lớn hệ sinh thái của COTI có thể được truy cập thông qua Viper, một ví COTI và duy nhất, có sẵn trên web và thiết bị di động. Đồng COTI nằm ở trung tâm của hệ sinh thái này và điều này đưa chúng ta đến với tokenomics của COTI.
COTI Tokenomics
COTI là đồng tiền gốc (native coin) của Chuỗi tin cậy COTI, nó được sử dụng để đặt cược và thanh toán phí giao dịch.
COTI cũng tồn tại dưới dạng mã thông báo ERC20 trên Ethereum, dưới dạng mã thông báo BEP2 trên Chuỗi Binance và dưới dạng mã thông báo BEP20 trên Chuỗi thông minh Binance (BSC).
Điều này là do COTI ban đầu được bán dưới dạng mã thông báo ERC20 vào năm 2018 và được kết nối với hệ sinh thái Binance ngay sau khi ra mắt mạng chính vào năm 2019.
COTI có nguồn cung tối đa là 2 tỷ, được phân bổ như sau; 30% cho việc bán mã thông báo, 45% cho phần thưởng đặt cược và cộng đồng dự trữ 15% cho nhóm và 10% cho các cố vấn.
Lưu ý rằng phân bổ này đã được điều chỉnh hai lần cùng với lịch trình kiểm tra cho các bên liên quan khác nhau. Lịch trình giao dịch hiện tại sẽ thấy đồng COTI cuối cùng được phát hành vào năm 2032 và có thể xem tại đây.
Như đề cập trước đó, COTI đã huy động được khoảng 20 triệu đô la thông qua các đợt bán mã thông báo khác nhau. Hai trong số này diễn ra vào năm 2018 và thu về 16 triệu đô la với giá trung bình 8 cent cho mỗi COTI.
COTI cũng đã tổ chức IEO trên KuCoin vào năm 2019, huy động được thêm ba triệu đô la với giá trung bình 6,5 cent cho mỗi COTI.
Rất tiếc, công cụ khám phá blockchain của COTI không cung cấp danh sách ví lớn, điều này khiến cho việc phân phối COTI hiện tại trở nên khó khăn. Theo Etherscan COTI có nguồn cung là 1,6 tỷ. Hầu hết nó được Binance nắm giữ và một phần đáng kể khác đã được gửi vào một địa chỉ hợp đồng thông minh.
Xem nhanh qua trình khám phá chuỗi Binance và trình khám phá Chuỗi thông minh Binance (BSC) tiết lộ rằng 340 triệu COTI bổ sung đang được giữ giữa các chuỗi này. Mặc dù tôi không thể khẳng định chắc chắn rằng có vẻ như chỉ có khoảng 55 triệu COTI gốc đang tồn tại, điều này rất hợp lý khi hầu hết các sàn giao dịch chỉ hỗ trợ phiên bản ERC20 của COTI. Hai sàn giao dịch duy nhất hiện hỗ trợ COTI bản địa là Huobi và KuCoin.
Phân tích giá COTI
Về mặt hành động giá, COTI hoạt động khá kém cho đến tháng 2/2020, khi nó chứng kiến mức tăng đột biến có lẽ là do sự ra đời của COTI Staking 3.0.
Staking 3.0 đã tăng số lượng COTI mà người xác thực cộng đồng có thể đặt cược cùng với phần thưởng đặt cược mà họ có thể kiếm được.
Cú bật parabol của COTI tiếp tục vào tháng 3 và những đỉnh điểm mà chúng tôi thấy có thể là do Shahaf Bar Geffen, Giám đốc điều hành của COTI, đã nói với Giám đốc điều hành Simplex Nimrod Lahavi về tài khoản ngân hàngvà thẻ ghi nợ của COTI chuẩn bị ra mắt
COTI đã phục hồi với phần còn lại của thị trường tiền điện tử vào tháng 4 và sụp đổ với nó vào tháng 5. Đến tháng 7, giá COTI có vẻ khá tệ.
Có vẻ như điều duy nhất giúp COTI không bị sụp đổ hoàn toàn là việc phát hành trò chơi NFT vào khoảng thời gian đó.
Sự đảo ngược cuối cùng đã đến vào tháng 8 và nó không thể hoành tráng hơn nữa, tất cả bắt đầu với thông báo rằng COTI’s Viper Wallet cuối cùng đã có mặt trên IOS.
Vài ngày sau, COTI công bố thêm thông tin chi tiết về tài khoản ngân hàng sắp tới và thẻ ghi nợ cùng với xác nhận rằng Shahaf đã nhận được thẻ ghi nợ COTI đầu tiên.
Vào cuối tháng 8 COTI đã thông báo rằng Huobi sẽ niêm yết cả native và ERC20 COTI trên sàn giao dịch của mình và chưa đầy 24 giờ sau Coinbase thông báo họ cũng sẽ niêm yết ERC20 COTI.
Ngay khi những người nắm giữ COTI nghĩ rằng đợt tăng giá đã qua tháng 9 với nhiều thông báo lạc quan hơn, thì trước tiên, một lộ trình cập nhật đã được phát hành sẽ trình bày ngay sau đây.
COTI cũng đã công bố quan hệ đối tác với hai dự án Cardano, đặc biệt là Ardana.
COTI đã tích lũy rồi tăng lên 65 cent khi có tin tức rằng COTI sẽ phát hành đồng tiền ổn định DJED của Cardano và điểm giá được duy trì nhờ việc phát hành chính thức tài khoản ngân hàng và thẻ ghi nợ của COTI.
Mặc dù hành động giá này khá ấn tượng, nhưng nó nhạt nhòa so với hầu hết các loại tiền điện tử trong cùng khoảng thời gian và đặc biệt là về mặt ICO mang lại lợi tức đầu tư.
Tuy nhiên, bạn có thể tranh luận rằng COTI chỉ mới bắt đầu. Sau tất cả, nó có một số phát triển khá thú vị trong quá trình hoạt động và điều quan trọng nhất trong số đó là stablecoin DJED của Cardano.
Hiểu về DJED
Người sáng lập Cardano, Charles Hoskinson, lần đầu tiên tiết lộ về DJED vào tháng 7-2021, và sách trắng của DJED đã được phát hành ngay sau đó.
Tôi đã cố gắng hết sức để hiểu nó nhưng những phép toán mà tôi sợ đã hoàn toàn bay qua đầu tôi. Tuy nhiên, thật may mắn cho tôi, ERGO đã thực hiện một bài thuyết trình về các cơ chế cơ bản của DJED vào đầu năm nay và IOHK đã đơn giản hóa nó trong một bài đăng trên blog vào tháng 8, tôi sẽ để lại phần bên dưới nếu bạn muốn đọc.
Về cơ bản, DJED giống như sự kết hợp của AAVE và Maker DAO, tức là giống như một giao thức cho vay tiêu chuẩn và cho vay kết hợp với một giao thức khai thác stablecoin tiêu chuẩn.
Giả sử bạn có một số ADA mà bạn muốn sử dụng để đúc DJED và giả sử DJED được neo với giá đô la Mỹ vì nó sẽ được set ở mức ban đầu.
Lưu ý rằng có thể có nhiều chữ số cho các loại tiền tệ fiat khác nhau. Khi bạn gửi ADA vào hợp đồng thông minh DJED, bạn sẽ được cung cấp một số tiền DJED bằng đô la mà bạn đã ký gửi trừ đi phí.
Vì vậy, ví dụ, mười đô la trong ADA cung cấp cho bạn chín đô la DJED với một đô la là phí. Bất cứ lúc nào chủ sở hữu DJED đều có thể đến với hợp đồng thông minh và đổi 19 DJED của họ lấy 19 ADA trừ đi một khoản phí khác.
Trong giao thức khai thác stablecoin tiêu chuẩn của bạn, bạn cần phải ký quỹ một số tiền thế chấp bằng đô la lớn hơn nhiều so với số đô la của stablecoin bạn đang khai thác, bởi vì giá trị của tài sản thế chấp có thể giảm và điều này có nghĩa là sẽ không có đủ số tiền đó để hỗ trợ stable coin trong lưu thông.
Đó là lý do tại sao điều này là không cần thiết đối với DJED là do nhóm người tham gia thứ hai, mà bạn có thể coi là những người cho vay trong giao thức cho vay và cho vay tiêu chuẩn của mình.
Những người cho vay này cung cấp ADA bổ sung cho hợp đồng thông minh của DJED để đảm bảo rằng luôn có đủ ADA thế chấp DJED được lưu hành.
Những người cho vay này sẽ nhận được một đồng tiền dự trữ (Reserve Coin – Đọc thêm về Shen) để đổi lại. Chủ sở hữu Reserve Coin kiếm được một phần phí hợp đồng thông minh của DJED và cũng được hưởng bất kỳ khoản lợi nhuận nào trên tài sản thế chấp trên cơ sở tỷ lệ.
Ví dụ: nếu bạn gửi 20 đô la ADA để đúc 18 của DJED và ADA bạn đã sử dụng để đúc DJED đó đã tăng gấp đôi giá khi nó ở trong hợp đồng thông minh, chủ sở hữu Reserve Coin trong hợp đồng thông minh sẽ có thể yêu cầu khoản lợi nhuận 20 đô la đó, bởi vì bạn chỉ được hưởng mười tám đô la ADA.
Để đảm bảo rằng stablecoin DJED luôn được thế chấp đầy đủ bởi những người cho vay hay còn gọi là chủ sở hữu Reserve Coin, hợp đồng thông minh của DJED sẽ tự động dừng cơ chế khai thác stablecoin, nếu có quá ít tài sản thế chấp và cũng như nếu có quá nhiều tài sản thế chấp.
Điều kiện thứ hai đó nghe có vẻ lạ vì nhiều tài sản thế chấp hơn có vẻ tốt hơn trên giấy tờ. Vấn đề ở đây là quá nhiều tài sản thế chấp sẽ làm loãng thu nhập của những người cho vay đang cung cấp tài sản thế chấp, điều này có thể tạo ra các vấn đề về incentive.
Nếu bạn đang tự hỏi COTI phù hợp với bức tranh này ở đâu thì câu trả lời là bên cho vay. Từ những gì tôi có thể thu thập từ trang web chính thức của DJED, các nhà đầu tư được công nhận hay còn gọi là cá nhân có giá trị ròng cao có thể đăng ký để cung cấp tài sản thế chấp cho DJED stablecoin thông qua COTI.
Không hoàn toàn rõ ràng khi nào chúng ta sẽ thấy DJED phát hành trực tiếp, nhưng Shahaf đã đề cập trong hội nghị thượng đỉnh Cardano rằng chúng ta sẽ thấy các stablecoin DJED đầu tiên được đào trong những tuần tới.
Một cột mốc quan trọng khác của COTI trong quá trình hoạt động là Kho bạc COTI được công bố gần đây, sẽ cho phép người dùng nêu COTI để kiếm được một khoản cắt giảm tất cả các khoản phí giao dịch trong hệ sinh thái của COTI.
Các khoản phí này sẽ đến từ nhà máy sản xuất stablecoin của COTI cho doanh nghiệp của nó và các dịch vụ thương gia, dịch vụ ngân quỹ, dịch vụ thanh toán, quan hệ đối tác và một phần phí Trust Chain. Vấn đề duy nhất là hầu như không có tính năng nào trong số này hiện khả dụng và không rõ khi nào chúng sẽ xuất hiện.
Mối quan tâm về COTI
Phải thừa nhận rằng khá ngạc nhiên khi nghiên cứu dự án về sự đa dạng của các nút vận hành. Sau đây là ảnh chụp màn hình từ trang web COTI cụ thể là trang khám phá nút mà bạn có thể tìm thấy trong tab mainnet. Đó là bản đồ của tất cả các nút của COTI. Chỉ có tám nút, nhưng chỉ có một nút đầy đủ (full node).
Điều này cho thấy rằng tất cả các giao dịch của COTI đang được xử lý bởi một nút duy nhất và mọi thứ có vẻ như một mạng “tương đối” tập trung.
Sự tập trung này giải thích tại sao COTI có thể xử lý 100.000 giao dịch mỗi giây và nó cũng giải thích tại sao các giao dịch của COTI có thể bị đảo ngược như Shahaf đã lưu ý trong một cuộc phỏng vấn năm 2018.
Bạn có thể nói rằng COTI giống như một hệ thống thanh toán tập trung hơn là một loại tiền điện tử và điều này đặt ra câu hỏi rằng 13 nút cộng đồng của COTI thực sự làm gì ngoài việc kiếm được phần thưởng đặt cược từ COTI do nhóm COTI đặt ra.
Lưu ý rằng có vẻ như nhóm COTI có toàn quyền kiểm soát mọi thứ, điều này đặc biệt đáng quan tâm khi bạn nhớ rằng mọi thứ trên COTI đều yêu cầu KYC. Điều mỉa mai là COTI tuyên bố bảo vệ quyền riêng tư mặc dù có trích dẫn KYC AML nghiêm ngặt và các quy tắc CFT vốn có ở cấp giao thức theo bài thuyết trình do một trong những kỹ sư phần mềm của COTI đưa ra và không có lời giải thích nào về cách bảo vệ quyền riêng tư đó . Ngược lại, COTI nhằm mục đích tuân thủ FATF, vốn có quan điểm lạc hậu về công nghệ tài chính tương lai.
Thông tin KYC hiển nhiên được COTI một bên thứ ba lưu trữ, mà bạn phải tin tưởng với thông tin đó. Trường hợp xấu nhất đối với quyền riêng tư của tiền điện tử là điều tối quan trọng, bởi vì nếu không có nó, bạn có thể bị các bên thứ ba lạm dụng.
Về mặt quản trị, có những cách để thực hiện KYC phi tập trung mà không yêu cầu chuyển giao tất cả thông tin nhạy cảm nhất của bạn cho bên thứ ba. Sự bắt buộc dường như là điều mà COTI đồng thuận. Điểm tin cậy của bạn tăng lên và giảm xuống tùy thuộc vào bạn là ai và bạn làm gì. Điều này nghe có vẻ không khác gì so với hệ thống điểm tín dụng xã hội của Trung Quốc, và không chỉ vậy mà COTI dường như cực kỳ phổ biến với các nhà đầu tư Trung Quốc, những người đã rất ấn tượng với việc CIO của BlackRock đã giúp COTI thiết kế hệ thống điểm tin cậy của mình.
TADATek Insights biên tập
Comments (No)