Hệ sinh thái Stablecoin được xây dựng trên Cardano

Cardano đã sẵn sàng nhận DApps kể từ giữa tháng 9/2021, khi nó thực hiện Hard Fork Alonzo, bước sang kỷ nguyên Goguen sẵn sàng để phát triển các ứng dụng.

Các nền tảng DeFi, cả DEX và Lending, sẽ là những ngôi sao ban đầu mang lại sự gia tăng hoạt động blockchain.

Trong nhu cầu của một hệ sinh thái đa dạng, không thể thiếu stablecoin, như một đơn vị tiền tệ và phương tiện trao đổi, với giá không biến động trong các mã thông báo có thể thay thế (fungible tokens) của chúng, để phát triển các hoạt động tài chính và thương mại, nói tóm lại, việc sử dụng đã được chờ đợi từ lâu ở Cardano.

Trong một bài viết trước, tôi đã giải thích các loại stablecoin khác nhau trong ngành và đặc điểm của chúng, và bây giờ đến lượt các loại tiền trong hệ sinh thái Cardano.

AgeUSD

Là một giao thức phát hành stablecoin phi tập trung. Được tạo ra trong liên minh của IOG, EMURGO và ERGO, và được phát triển trên chuỗi khối Ergo.

Với giao thức này, SigmaUSD được tạo ra, đây là stablecoin đầu tiên trong hệ sinh thái Cardano-Ergo, nơi mọi người có thể đúc SigUSD (được chốt peg neo với đô la Mỹ) hoặc đúc SigRSV, cung cấp nguồn dự trữ cho nền tảng. Thông qua các hợp đồng thông minh, mọi người có thể giữ USD được hỗ trợ bởi ERG (đơn vị tiền tệ gốc của Ergo) và kiếm tiền hoa hồng bằng cách khóa ERG của họ làm vốn dự trữ.

SigUSD được hỗ trợ bởi các khoản dự trữ đảm bảo chứ không phải các vị thế nợ thế chấp. Mô hình dự trữ được hỗ trợ là một lựa chọn ưu việt để ngăn chặn việc thanh lý theo tầng trong thời kỳ biến động mạnh. Điều này được thực hiện bằng cách khóa các mã thông báo dự trữ để bảo vệ giá trị được liên kết.

Đây là stablecoin thuật toán đầu tiên, được triển khai trên sổ cái dựa trên UTXO vào quý đầu tiên của năm 2021. Nó có phí 1% cho các hoạt động mua hoặc bán và một oracle cập nhật tỷ giá hối đoái mỗi giờ. Bản phát hành ban đầu này đã phải chịu một cuộc tấn công tiêu hao dự trữ bởi một người dùng ẩn danh sở hữu một lượng lớn ERG. Cuộc tấn công cuối cùng đã không thành công và kẻ tấn công ước tính đã mất 100.000 đô la.

DJED

Các nhóm tại IOG, ERGO và EMURGO đã và đang làm việc để triển khai hợp đồng thuật toán của stablecoin Djed vào đầu năm 2021 để thử nghiệm các mô hình khác nhau.

Djed là một stablecoin, dựa trên một thiết kế thuật toán. Nó sử dụng các hợp đồng thông minh để đảm bảo ổn định giá cả và đồng tiền này rất hữu ích cho các hoạt động tài chính phi tập trung (DeFi). Nó hoạt động bằng cách duy trì dự trữ tiền tệ cơ bản, đúc và đốt các loại tiền ổn định và tiền tệ dự trữ.

Hợp đồng duy trì chốt peg của các stablecoin ở mức giá mục tiêu bằng cách mua và bán các stablecoin, sử dụng phí dự trữ và phí được tích lũy trong quỹ dự trữ. Những người hưởng lợi cuối cùng của dòng thu nhập này là những người nắm giữ tiền tệ dự trữ. Người tăng dự trữ bằng các quỹ giả định rủi ro biến động giá.

Do cuộc tấn công vào SigmaUSD, và để làm nản lòng họ, Minimal Djed đã được triển khai với phiên bản có tỷ lệ được đặt ở mức 2%, Oracle được cập nhật 12 phút một lần và mỗi bản cập nhật từ Oracle có thể thay đổi giá nhiều nhất là 0,49%, trừ khi chênh lệch giá lớn hơn 50%. Điều này giúp tăng khả năng chống lại các cuộc tấn công tiêu hao dự trữ.

Có hai phiên bản của Djed:

• Minimal Djed: Phiên bản này được thiết kế đơn giản, trực quan và dễ hiểu nhất có thể mà không ảnh hưởng đến sự ổn định.
• Extended Djed – Phiên bản phức tạp hơn này cung cấp thêm một số lợi ích về độ ổn định. Sự khác biệt chính là việc sử dụng mô hình định giá liên tục và tỷ giá động, để khuyến khích hơn nữa việc duy trì chỉ số dự trữ ở mức tối ưu.

Hơn nữa, Djed cũng đã được thực hiện bởi nhóm IOG trong Solidity. Họ đã tạo một phiên bản sử dụng tiền tệ blockchain Ethereum gốc làm tiền tệ cơ sở và một phiên bản khác sử dụng bất kỳ mã thông báo tuân thủ ERC20 nào làm tiền tệ cơ sở. Cho đến nay, những triển khai này đã được thực hiện trên Binance Smart Chain, Avalanche’s Fuji, Polygon’s Mumbai, Ethereum’s Kovan, Ethereum’s Rinkeby và RSK’s testnets.

Bài báo nghiên cứu: Djed: Một Stablecoin đã được xác minh chính thức về thuật toán được cố định bằng tiền điện tử

COTI sẽ phát hành Minimal Djed và Extended Djed, do đó chiếm vị trí hàng đầu trong hệ sinh thái Cardano. Mạng chính của COTI đã hoạt động vào tháng 6 năm 2019 và đã công bố nhiều mối quan hệ đối tác với các dự án liên quan đến tiền điện tử như Simplex. Trong những tháng tiếp theo vào cuối năm 2019, COTI đã công bố AdaPay, là một trong nhiều ứng dụng nằm trong hệ thống thanh toán toàn cầu của COTI.

Không giống như các loại tiền điện tử sử dụng độ trễ tiêu chuẩn DAG, COTI bao gồm nhiều độ trễ DAGs, cho phép phát hành nhiều mã thông báo. Cơ sở hạ tầng đa thẻ của COTI có một cơ chế đồng thuận mới được gọi là Bằng chứng tin cậy (PoT), trong đó tính hợp lệ của giao dịch được xác định bởi điểm tin cậy của nó và điểm tin cậy của giao dịch ban đầu được tính từ danh tính của người dùng thực hiện Giao dịch.

dUSD

Ardana là một trung tâm DeFi được xây dựng trên chuỗi khối Cardano, như một hệ sinh thái stablecoin phi tập trung.

dUSD sẽ được gắn với đồng đô la Mỹ và được hỗ trợ một cách xác minh bằng bảo lãnh trên chuỗi. Người dùng sẽ có thể tạo nhiều stablecoin, với dUSD là stablecoin chính khi ra mắt.

Stablecoin sẽ được phi tập trung hóa quá mức với các tài sản Cardano bản địa trên chuỗi, tạo điều kiện cho vay và trao đổi phi tập trung, đồng thời sẽ cho phép giao dịch vốn hiệu quả cao giữa stablecoin và tài sản.

Ardana Vaults sẽ cho phép người dùng tạo stablecoin dựa trên tài sản thế chấp của các mã thông báo Cardano gốc được gửi vào kho của họ, thông qua các hợp đồng thông minh duy nhất được gọi là Vị trí Nợ thế chấp (CDP).

Ardana Vaults là một giao thức không giám sát và không được cấp phép, trong đó tất cả các stablecoin được tạo ra sẽ được hỗ trợ bởi một lượng lớn tài sản thế chấp, bảo toàn giá trị ngay cả trong các thị trường biến động. Sẽ luôn có nhiều tiền hơn trong kho tiền lưu hành, do đó, stablecoin sẽ có thể chịu được sự biến động giá lớn trên thị trường.

Một dự án Stablecoin được hỗ trợ bởi vàng

MELD là một giao thức cho vay DeFi, đang chuẩn bị khởi chạy một mạng lưới các stablecoin được hỗ trợ bằng vàng.

Ken Olling, đồng sáng lập và chủ tịch của MELD, nói rằng “mục tiêu ở đây là sự đơn giản và rõ ràng. Vàng sẽ được cất giữ trong một kho tiền, nó sẽ được mã hóa và sau đó sẽ được phân đoạn và chia nhỏ để chúng ta có thể bán nó. “

David Taylor, Giám đốc Tiếp thị của Cardano Foundation, đã chia sẻ thông báo trên Twitter.

Bạn có thể xem thêm thông tin về MELD – Tingo Partnership

Lời kết

Hệ sinh thái Cardano sẽ được hưởng lợi từ sự phong phú của sự phát triển trên các mã thông báo gốc có thể được thiết kế, nhưng cũng từ khả năng tương tác mà nó dự kiến.

Việc sử dụng stablecoin đầu tiên sẽ là tài chính, cho ngành cho vay và trao đổi mã thông báo phi tập trung, nhưng sau đó, với sự trưởng thành của ngành và việc áp dụng, nhu cầu sử dụng sẽ rộng như chính nền kinh tế toàn cầu.

Thương mại hàng hóa và dịch vụ, nhận dạng kỹ thuật số phi tập trung và quản trị của các tổ chức (DAO) sẽ quy định các đặc tính của tiền, như một đơn vị tiền tệ và phương tiện trao đổi, với khả năng dự đoán và tính đồng nhất của giá trị theo thời gian.

Disclaimer: Thông tin trên trang web này được cung cấp dưới dạng bình luận thị trường chung và không phải lời khuyên đầu tư. Chúng tôi khuyến khích bạn tự nghiên cứu trước khi đầu tư.

TADATek Insights biên dịch